Besoin d’argent rapidement ? Avec un prêt personnel, c’est réglé en un rien de temps. Nous vous simplifions la tâche en comparant les meilleurs prestataires en Belgique. Grâce à l’outil ci-dessous, vous pouvez effectuer une simulation de prêt personnel par vous-même. Indiquez le montant que vous souhaitez emprunter, puis sélectionnez le nombre de mois. Vous saurez immédiatement chez quel prestataire obtenir le prêt personnel le moins cher.
1. Qu’est-ce qu’un prêt personnel ?
Un prêt personnel est un crédit rapide destiné à toute personne ayant temporairement besoin d’argent supplémentaire. Par exemple, pour l’achat d’une nouvelle machine à laver, d’un réfrigérateur ou d’une télévision. Même les voyages ensoleillés peuvent être financés avec ce type de prêt.
Il est même possible de financer un projet sans avoir à justifier l’utilisation des fonds empruntés. Un prêt personnel permet ainsi de contracter un petit crédit sans trop de démarches. Cependant, cela implique souvent des coûts.
Le prêt personnel est simple à souscrire, mais comporte un certain nombre de conditions. Il est fréquemment choisi pour financer, par exemple :
- Des vacances
- Un mariage
- L’achat d’appareils électroniques (réfrigérateur, télévision, …)
- De nouveaux meubles
- Des études
Dans la plupart des cas, vous n’avez pas besoin de fournir de preuves de liquidité pour obtenir ce type de prêt, ce qui explique pourquoi les taux d’intérêt sont souvent plus élevés.
Pour d’autres types de prêts, comme le prêt rénovation, le prêt auto ou le prêt vélo, des justificatifs sont souvent nécessaires pour obtenir le financement.
1.1. Comment fonctionne un prêt personnel ?
Pour obtenir un prêt personnel, une demande doit d’abord être introduite, comme pour tout autre type de prêt. Une fois la demande approuvée, plusieurs documents sont envoyés, notamment le contrat et le formulaire SECCI (Informations Européennes Normalisées).
Le formulaire SECCI contient tous les détails relatifs au prêt personnel, comme le TAEG (Taux Annuel Effectif Global). Le TAEG résume tous les coûts liés au crédit, tels que les intérêts.
Dans le cas d’un prêt personnel, le TAEG correspond généralement au taux d’intérêt, car ce type de prêt n’entraîne pas de frais supplémentaires. Une fois les documents reçus, deux copies doivent être réalisées : une pour l’emprunteur et une pour le prêteur. Les deux doivent être signées.
Une fois les documents signés, le prêteur peut verser les fonds. Cela prend généralement quelques jours pour finaliser le processus. Le montant à recevoir est clairement indiqué dans le contrat, ce qui permet à l’emprunteur de savoir exactement à quoi s’attendre, même en cas de demande en ligne.
Conseil important
Travaillez uniquement avec des prêteurs agréés. Vous pouvez consulter la liste officielle sur le site de la FSMA. Tous les prêteurs que nous comparons figurent toujours sur cette liste.
1.2. Comment calculer un prêt personnel ?
Le montant d’un prêt personnel peut varier selon les besoins de chaque personne. Par exemple, il y a une grande différence entre emprunter 500 euros pour une nouvelle machine à laver ou contracter un prêt plus important pour remplacer plusieurs appareils à la fois. De même, si vous souhaitez financer des vacances avec un prêt, le montant sera différent. Avec une durée de remboursement plus longue, les taux d’intérêt ont tendance à augmenter. Il est donc essentiel de bien calculer tous les coûts à l’avance.
Comparer les prêts est alors une étape importante. Tous les prêteurs n’offrent pas les mêmes options de prêt. Certaines banques permettent d’emprunter dès 500 euros, tandis que d’autres n’autorisent un prêt qu’à partir de 1250 euros. Pour les petits montants, une carte de crédit peut également être une solution.
1.3. Quel est le taux d’intérêt des prêts personnels ?
Le taux d’intérêt d’un prêt personnel varie selon la situation de l’emprunteur et dépend de la durée souhaitée ainsi que du montant à emprunter. La plupart des prêteurs recommandent d’opter pour des taux plus avantageux, mais cela peut impliquer une durée de remboursement ou un montant de prêt spécifique.
Pour les petits prêts, les prêteurs réalisent moins de bénéfices. Par conséquent, les taux pour les petits montants peuvent être plus élevés. Par exemple, pour un prêt de 500 euros, le taux d’intérêt peut atteindre 18 %. Cela permet au prêteur de compenser les faibles marges de bénéfices.
Les gros montants avec des durées de remboursement plus longues comportent également des risques. Contracter un prêt personnel n’est pas sans danger, car le prêteur demande une compensation supplémentaire pour couvrir le risque encouru, ce qui se traduit par des taux d’intérêt plus élevés.
Pour savoir exactement quel est le taux appliqué à un montant donné, il est recommandé d’utiliser un simulateur en ligne.
2. Comment demander un prêt personnel ?
Demander un prêt personnel nécessite de remplir certains documents, mais c’est généralement assez simple. Nous recommandons d’abord d’utiliser un simulateur disponible sur les sites des prêteurs. Cela vous permet d’avoir une vue claire des différentes offres. Quels prêts personnels sont disponibles et à quels taux d’intérêt ? Une fois que vous avez fait votre choix, sélectionnez le prêteur approprié et lancez la procédure de demande.
Le simulateur affiche un taux d’intérêt précis. En général, vous pouvez contracter le prêt au taux affiché. Dans certains cas, vous serez redirigé vers le site du prêteur pour finaliser votre demande. Prenez le temps de lire attentivement toutes les conditions et les taux d’intérêt avant de poursuivre. Évaluez également si le prêt personnel est réellement la meilleure option pour votre situation.
Un prêt personnel est souvent associé à des taux plus élevés, car l’emprunteur n’a pas besoin de fournir de justificatifs. Si vous envisagez des projets tels que la rénovation de votre maison ou l’achat d’une voiture d’occasion, d’autres options de prêt pourraient être plus avantageuses. Ces prêts proposent des conditions plus attractives, mais nécessitent des justificatifs au moment de la demande, ce qui n’est pas le cas pour un prêt personnel.
2.1. Demander un crédit personnel
Lors de la demande d’un crédit personnel, il est important de ne pas se focaliser uniquement sur le taux d’intérêt. Prenez en compte toutes les conditions. Analysez attentivement des éléments comme la durée de remboursement. Prenez le temps nécessaire pour effectuer une simulation de prêt. Cela vous permettra de mieux comprendre les attentes du prêteur.
Assurez-vous de connaître le montant exact des mensualités. Vérifiez si vous serez en mesure de les payer sans difficulté. Il n’est pas conseillé de rembourser une dette en contractant de nouvelles dettes. Plus la durée du prêt est longue, plus les mensualités seront faibles. Cependant, cela s’accompagne généralement d’un taux d’intérêt plus élevé, ce qui augmente le coût total du crédit.
À l’inverse, une période de remboursement plus courte entraîne une baisse du taux d’intérêt, mais une augmentation significative des mensualités. Ces éléments sont essentiels à considérer avant de souscrire un prêt.
2.2. Comment se déroule le remboursement de votre prêt personnel ?
Le remboursement de votre prêt personnel s’effectue selon un tableau d’amortissement inclus dans le contrat de crédit. Ce tableau détaille :
- Les dates d’échéance des remboursements
- Le montant de chaque remboursement
- La part des intérêts dans chaque échéance
- Le solde restant du capital emprunté
Le remboursement s’effectue généralement de manière mensuelle via une domiciliation sur votre compte courant. Dans certains cas, vous pouvez choisir vous-même la date de prélèvement, idéalement peu après la réception de vos revenus. Cela permet d’éviter les situations où le solde de votre compte serait insuffisant pour couvrir le remboursement.
2.3. Peut-on emprunter de l’argent à un ami ou un membre de la famille ?
Si vous envisagez de prêter ou d’emprunter de l’argent à un ami ou un membre de votre famille, plusieurs points importants sont à considérer :
1. Montants
Il n’existe pas de limites légales sur les montants que vous pouvez prêter, mais réfléchissez à l’impact financier pour vous-même. Si l’argent provient de votre épargne, vous pouvez envisager de demander des intérêts pour compenser la perte de rendement.
2. Intérêts
Si vous décidez de demander des intérêts, fixez un taux d’intérêt clair. Sachez que les intérêts perçus sont soumis à un précompte mobilier de 30 %. Assurez-vous de respecter cette obligation fiscale.
3. Accord écrit
Il est fortement recommandé de formaliser les conditions du prêt dans un accord écrit. Voici les éléments clés à inclure :
- Les noms et adresses des deux parties
- Le montant emprunté
- La raison du prêt
- La durée de remboursement
- Le taux d’intérêt
- Les éventuels frais de retard
4. Non-remboursement
Si l’emprunteur ne rembourse pas le prêt, essayez d’abord de trouver une solution à l’amiable. En cas d’échec, vous devrez peut-être engager une procédure juridique en vous basant sur l’accord de prêt ou une reconnaissance de dette. Soyez conscient des délais de prescription applicables aux prêts entre particuliers.
5. Impact sur les relations personnelles
Prêter de l’argent à des amis ou à des membres de la famille peut affecter vos relations. Soyez particulièrement prudent si la personne a déjà été refusée pour un prêt par une banque, car cela peut indiquer une situation financière instable.
Prêter de l’argent à des proches peut être une solution, mais cela doit être fait avec prudence et avec des conditions clairement définies pour éviter les malentendus ou les conflits futurs.
3. Durées de remboursement des prêts personnels
Emprunter de l’argent implique également de le rembourser. L’emprunteur peut généralement choisir la durée du prêt, mais des limites légales s’appliquent. Il n’est donc pas possible d’emprunter de manière illimitée.
Par exemple :
- Pour un montant de 2500 euros, le remboursement doit être effectué dans un délai maximal de 24 mois.
- Pour un montant à partir de 37 000 euros, la durée maximale est de 240 mois.
Ces limites permettent de garantir un remboursement raisonnable et d’éviter un endettement excessif pour l’emprunteur.
| Montant | Délai de remboursement |
|---|---|
| 500 – 2500 euros | 24 mois |
| 2500 – 3700 euros | 30 mois |
| 3700 – 5600 euros | 36 mois |
| 5600 – 7500 euros | 42 mois |
| 7500 – 10.000 euros | 48 mois |
| 10.000 – 15.000 euros | 60 mois |
| 15.000 – 20.000 euros | 84 mois |
| 20.000 – 37.000 euros | 120 mois |
| À partir de 37.001 euros | 240 mois |
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Simuler un prêt personnel
Grâce à l’outil ci-dessous, vous pouvez faire vous-même une simulation de prêt personnel. Introduisez le montant que vous souhaitez emprunter et sélectionnez ensuite le nombre de mois. Vous saurez ainsi immédiatement quel fournisseur vous proposera le prêt personnel le moins cher.
Un prêt personnel est un prêt rapide destiné à toute personne ayant besoin temporairement d’argent supplémentaire. Par exemple, pour acheter une nouvelle machine à laver, un réfrigérateur ou une télévision. Même les voyages au soleil peuvent être financés par ce type de prêt.
Il est même possible de financer un projet sans avoir à justifier d’un besoin de financement. Le prêt personnel permet donc de contracter un petit crédit sans trop d’efforts. Toutefois, cela entraîne souvent des frais.
Qu’est-ce qu’un prêt personnel ?
Le prêt personnel est facile à contracter, mais il est assorti de nombreuses conditions. Il est souvent choisi pour financer, par exemple
- des vacances
- un mariage
- L’achat d’appareils électroniques (réfrigérateur, télévision, etc.)
- l’achat de nouveaux meubles
- des études.
Pour obtenir un tel prêt, il n’est généralement pas nécessaire de présenter une preuve de liquidité. Par conséquent, les taux sont généralement plus élevés.
C’est surtout pour d’autres types de prêts qu’il faut souvent présenter des preuves pour obtenir un prêt, comme les prêts à la rénovation, les prêts auto et les prêts vélo.
Comment fonctionne un prêt personnel ?
Un prêt personnel – comme tous les autres prêts – nécessite d’abord une demande. Si la demande est approuvée, un certain nombre de documents sont envoyés. Il s’agit du contrat et du formulaire SECCI.
Le formulaire SECCI contient tous les détails du prêt personnel. Prenons, par exemple, le TAEG, qui est le taux annuel effectif global. En bref, le TAEG est un résumé de tous les coûts engendrés par le prêt. Pensez, par exemple, au taux d’intérêt.
Dans le cas d’un prêt personnel, le TAEG correspond au taux d’intérêt. En effet, il n’y a pas d’autres frais liés à ce prêt. Une fois les documents reçus, il convient d’en faire deux copies. Une pour le demandeur lui-même et une pour le prêteur. Les deux copies doivent être signées.
Une fois signées, le prêteur peut fournir l’argent. Il faut quelques jours pour que tout soit finalisé. Le montant à recevoir est indiqué dans le contrat. Ainsi, le demandeur sait exactement à quoi s’en tenir. Cette règle s’applique également à la demande de prêt personnel en ligne.
Comment calculer un prêt personnel ?
Le montant du prêt personnel peut varier d’une personne à l’autre. En effet, il est très différent de choisir un prêt de 500 euros pour une nouvelle machine à laver ou un prêt plus important pour remplacer plusieurs appareils à la fois. Ou, par exemple, si l’on souhaite partir en vacances et que l’on a donc besoin d’un prêt vacances. Avec une durée plus longue, les taux augmentent souvent. Il est donc important de clarifier tous les coûts bien à l’avance.
Il est ensuite important de comparer correctement les prêts. Tous les prêteurs ne proposent pas les mêmes prêts. Dans certaines banques, il est possible d’emprunter à partir de 500 euros, alors que d’autres prêteurs ne proposent que des prêts à partir de 1250 euros. Pour les prêts plus modestes, une carte de crédit peut également s’avérer utile.
Quel est le taux d’intérêt des prêts personnels ?
Les taux d’intérêt des prêts personnels varient d’une personne à l’autre et dépendent de la durée souhaitée et du montant à emprunter. La plupart des prêteurs recommandent des taux plus avantageux. En contrepartie, le prêteur s’engage à respecter une certaine durée ou un certain montant de prêt. Avec un petit prêt, le prêteur ne gagne pas beaucoup. Par conséquent, pour les petits prêts, le prêteur appliquera des taux plus élevés. Par exemple, pour un prêt de 500 euros, le taux d’intérêt peut atteindre 18 %. De cette manière, le prêteur peut encore gagner de l’argent.
Cependant, le fait de contracter des prêts d’un montant élevé et d’une durée plus longue comporte toutes sortes de risques. La souscription d’un prêt personnel n’est donc pas sans danger. Le prêteur veut une compensation supplémentaire pour le risque qu’il prend et exigera des taux d’intérêt plus élevés. Pour connaître exactement le taux d’intérêt qui sera appliqué à un montant donné, il est possible d’utiliser le simulateur en ligne.
Comment demander un prêt personnel ?
La demande de prêt personnel nécessite de remplir quelques documents, mais elle est généralement facile à réaliser. Nous recommandons d’utiliser d’abord le simulateur sur les sites web. Cela permet de se faire une bonne idée de tous les fournisseurs. Quelles sont les demandes de prêt personnel possibles et à quel taux d’intérêt ? Une fois que l’on a fait son choix, on choisit le bon prêteur et on lance la demande.
Le simulateur indique un certain taux d’intérêt. À ce taux d’intérêt, il est généralement possible de contracter le prêt. Dans certains cas, on est redirigé vers le site web du prêteur lui-même. Prenez le temps de lire attentivement toutes les conditions et tous les taux d’intérêt. En outre, déterminez d’abord si le prêt personnel est le bon choix.
En effet, le prêt personnel est le prêt dont les taux sont les plus élevés, car le demandeur ne doit fournir aucune preuve. Pour des travaux de rénovation ou l’achat d’une voiture d’occasion, il existe d’autres options. Ces prêts sont assortis de conditions plus intéressantes. En revanche, il faut alors fournir des justificatifs lors de la demande de prêt, ce qui n’est pas le cas avec un prêt personnel.
Demande de prêt personnel
Lors de la demande d’un prêt personnel, il est important de ne pas se limiter au taux d’intérêt. Il faut garder à l’esprit toutes les conditions. Il faut également examiner de près le calcul de la période de remboursement, par exemple. Il est donc important de prendre le temps d’étudier la simulation de prêt. Les attentes du prêteur apparaîtront ainsi clairement.
Sachez, par exemple, quel sera le montant du remboursement mensuel. Calculez si ce remboursement peut être payé par vous-même. En effet, rembourser des dettes en en créant de nouvelles n’est pas une bonne façon d’emprunter de l’argent. Plus la durée d’un prêt est longue, plus le remboursement mensuel est faible. Mais il faut savoir que les taux d’intérêt ont tendance à être plus élevés, ce qui signifie que l’on paiera toujours plus cher au bout du compte.
Si la période de remboursement est plus courte, le taux d’intérêt diminuera, mais la mensualité augmentera fortement. Ce sont des éléments importants à prendre en compte.
Conditions de remboursement des prêts personnels ?
Emprunter de l’argent implique également de le rembourser. Le demandeur peut souvent décider de la durée du prêt. Toutefois, il existe des limites légales. Il n’est donc pas possible d’emprunter de l’argent sans limite.
Par exemple, une personne qui emprunte 2 500 euros doit rembourser cette somme dans les 24 mois. Pour un montant de 37 000 euros ou plus, le maximum est de 240 mois.
| Montant | Délai de remboursement |
| 500 – 2500 euros | 24 mois |
| 2500 – 3700 euros | 30 mois |
| 3700 – 5600 euros | 36 mois |
| 5600 – 7500 euros | 42 mois |
| 7500 – 10.000 euros | 48 mois |
| 10.000 – 15.000 euros | 60 mois |
| 15.000 – 20.000 euros | 84 mois |
| 20.000 – 37.000 euros | 120 mois |
| À partir de 37.001 euros | 240 mois |
Comment comparer les prêts personnels ?
Si vous êtes à la recherche d’un prêt personnel, il est judicieux de comparer différents prestataires avant de prendre une décision. Vous pourrez ainsi trouver la meilleure offre en fonction de votre situation financière et de vos besoins.
Il existe plusieurs façons de comparer les prêts personnels. Tout d’abord, il est important d’examiner le taux d’intérêt proposé. Il s’agit du coût principal d’un prêt, il est donc judicieux de choisir le fournisseur qui propose le taux d’intérêt le plus bas.
N’oubliez pas non plus d’examiner la durée du prêt. Plus la durée est longue, moins les mensualités sont élevées. Mais n’oubliez pas qu’une durée plus longue signifie que vous payez plus d’intérêts.
Il est également judicieux d’examiner les conditions du prêt. Regardez par exemple si des intérêts de pénalité sont facturés en cas de remboursement anticipé, si le changement de prêt entraîne des frais supplémentaires et s’il est possible d’effectuer des remboursements supplémentaires sans frais supplémentaires.
Enfin, vous pouvez également comparer différents prêts en utilisant notre comparateur de prêts. Il s’agit d’un outil pratique qui compare différents fournisseurs en fonction du taux d’intérêt, de la durée et des conditions. Vous pouvez ainsi voir rapidement et facilement quel fournisseur correspond le mieux à votre situation. Faites rapidement votre simulation en haut de cette page.
Questions fréquemment posées sur les prêts personnels
Pour trouver le prêt personnel le moins cher, vous pouvez faire une simulation sur ce site web. Indiquez le montant et la durée du prêt que vous souhaitez et notre astuce de simulation découvrira le fournisseur de prêt qui vous proposera le taux d’intérêt le plus bas. Le prêt personnel le moins cher est donc celui qui présente le taux d’intérêt le plus bas.
Cela dépend de votre profil financier. Avez-vous d’autres prêts en cours ? Avez-vous des dettes ? Combien gagnez-vous par mois ? Vivez-vous seul ou êtes-vous marié ? Tous ces facteurs seront pris en compte par une banque pour déterminer le montant que vous pouvez emprunter. Un prêt personnel peut parfois être accordé à partir de 500 euros, mais les banques proposent généralement des prêts à partir de 1 250 euros. Si vous souhaitez emprunter de plus petites sommes, il est préférable d’utiliser une carte de crédit.
La réponse est simple : non. Si vous figurez sur la liste noire, vous ne pourrez pas prétendre à un nouveau prêt. Tout défaut de paiement doit être signalé par le prêteur à la Centrale des crédits aux particuliers de la BNB (Banque nationale de Belgique).
Le prêteur doit toujours vérifier si vous figurez sur cette liste avant de vous accorder un prêt. Vous souhaitez obtenir un nouveau crédit ? Dans ce cas, vous devez d’abord régler vos dettes en cours.
Bien sûr, la demande de prêt elle-même est totalement gratuite. Mais si vous contractez un prêt, vous devez évidemment payer des intérêts. Permettez-moi de m’étendre sur ce point.
Emprunter de l’argent n’est jamais gratuit. Toute personne qui contracte un prêt doit payer des intérêts. Les intérêts sont les frais facturés par le prêteur pour la mise à disposition du capital. En effet, le prêteur ne sait pas si le prêt sera effectivement remboursé. Avant d’accorder un prêt, le prêteur vérifie d’abord si le nom de la personne figure sur la liste noire. Il y est tenu par la loi.
Les frais liés à un prêt dépendent du profil de risque et de la situation des taux d’intérêt au moment où le prêt est contracté.
La souscription d’un prêt personnel entraîne des frais. Il ne s’agit pas de frais supplémentaires, mais des intérêts à payer sur le prêt personnel. Légalement, en fonction du montant du prêt, les intérêts sur un prêt personnel peuvent atteindre jusqu’à 18 % du montant emprunté. Il est donc important de se renseigner au préalable, avant de demander un prêt.
Un prêt personnel reste un prêt même en cas de décès. Il est donc important que vous souscriviez également une assurance solde de dette. Ainsi, les proches n’auront rien à payer si la personne qui a contracté le prêt décède subitement. Le solde de la dette est alors pris en charge par l’assureur. La souscription d’une assurance solde de dette n’est pas obligatoire. Il est donc possible de contracter un crédit sans cette assurance.
L’inconvénient est que l’héritage est utilisé pour rembourser les dettes. Ce qui reste revient au plus proche parent. L’héritage n’est pas assez important ? Dans ce cas, les proches doivent rembourser eux-mêmes les dettes s’ils acceptent l’héritage. Dans le cas contraire, ils ne sont pas tenus de payer.
Par conséquent, les personnes qui ne veulent pas imposer une dette à leurs proches ont tout intérêt à envisager de contracter un prêt personnel en combinaison avec une assurance solde de dette. La souscription d’une assurance obsèques est également une bonne solution dans de nombreux cas.
De nombreux organismes de crédit souhaitent savoir si vous êtes solvable. Pour ce faire, vous devez souvent présenter deux documents. L’un est votre carte d’identité et l’autre votre preuve de revenus (pour les indépendants, ils demandent votre déclaration de revenus ou les comptes annuels des deux dernières années).
Il existe plusieurs façons de rembourser un prêt personnel. La plus courante consiste à effectuer des remboursements mensuels. Cela signifie que vous payez chaque mois un montant fixe à l’organisme de crédit, en remboursant à la fois les intérêts et le capital.
Le montant que vous devez rembourser chaque mois dépend du taux d’intérêt, de la durée et du montant du prêt. En général, vous pouvez décider vous-même de ce montant lorsque vous contractez le prêt, afin qu’il corresponde à votre situation financière.
Outre les remboursements mensuels, il est également possible de rembourser le prêt en une seule fois. Cela peut se faire, par exemple, en utilisant l’épargne ou en vendant des biens. Toutefois, n’oubliez pas que dans ce cas, vous devrez peut-être payer des frais supplémentaires, tels que des intérêts de pénalité pour le remboursement anticipé du prêt.
Il est conseillé de lire attentivement les conditions de remboursement avant de contracter un prêt, afin de savoir exactement à quoi s’attendre. Vous pourrez ainsi vous assurer de rembourser le prêt de manière responsable, sans frais ni problèmes inattendus.
Il n’y a pas de limite d’âge spécifique pour obtenir un prêt personnel. Les organismes de crédit prennent en compte différents facteurs pour déterminer votre éligibilité à un prêt.
Par exemple, ils examinent vos revenus et vos dépenses pour déterminer votre capacité à rembourser le prêt. Ils évaluent également votre solvabilité, en examinant vos antécédents de paiement et vos dettes, par exemple.
Si vous remplissez ces conditions, vous devriez en principe pouvoir prétendre à un prêt personnel, quel que soit votre âge. Toutefois, n’oubliez pas que chaque organisme de prêt a ses propres exigences. Il est donc judicieux de vous renseigner sur ce point auprès de l’organisme auprès duquel vous souhaitez contracter le prêt.
Un prêt personnel est une forme de crédit flexible qui vous permet d’emprunter de l’argent pour toutes sortes de raisons. Par exemple, vous pouvez emprunter de l’argent pour acheter des meubles, pour vos vacances, pour votre mariage, … ou pour tout autre achat coûteux. Pour l’achat d’une voiture, par exemple, le financement d’une rénovation, l’achat de panneaux solaires, il existe des prêts spécifiques qui sont souvent moins chers.
Cependant, il existe aussi des restrictions sur ce que vous pouvez faire avec un prêt personnel. Par exemple, vous ne pouvez pas utiliser l’argent emprunté pour des activités illégales, ni pour rembourser d’autres prêts.
Il est donc judicieux de vérifier soigneusement les conditions et les restrictions auprès de l’organisme auprès duquel vous souhaitez contracter le prêt. Vous pourrez ainsi vous assurer que vous utilisez le prêt de manière responsable et que vous n’aurez pas de surprises.
Oui, un prêt personnel peut expirer si vous ne respectez pas les accords que vous avez conclus avec le fournisseur du prêt. Cela peut être le cas, par exemple, si vous ne payez pas les mensualités à temps ou si vous ne respectez pas les conditions du prêt.
Si vous ne respectez pas les accords conclus avec l’organisme de prêt, celui-ci commencera généralement par vous adresser un certain nombre d’avertissements. Par exemple, vous pouvez recevoir un rappel si vous ne payez pas les mensualités à temps ou si vous ne respectez pas les conditions du prêt.
Si, après ces avertissements, vous ne respectez toujours pas les conditions, le fournisseur peut décider d’annuler le prêt. Cela signifie que vous n’avez plus à rembourser le prêt, mais que vous devrez rembourser l’intégralité du capital ainsi que les intérêts et les frais.
En outre, un prêt peut également expirer si vous rencontrez des difficultés financières, par exemple si vous perdez votre emploi ou si vous tombez malade. Dans ce cas, le fournisseur peut décider d’annuler le prêt parce que vous n’êtes plus en mesure d’effectuer les remboursements.
Il est donc prudent de bien réfléchir avant de contracter un prêt et de respecter les accords conclus avec l’organisme prêteur. Vous éviterez ainsi que votre prêt n’arrive à échéance et ne vous mette en difficulté financière.
Fournisseurs de prêts personnels
Nous comparons plusieurs fournisseurs de prêts personnels, y compris
- Prêt personnel Beobank
- Prêt personnel KBC
- Prêt personnel Cetelem
- Prêt personnel AXA
- Prêt personnel Belfius
- Prêt personnel ING
- Prêt personnel BNP Paribas Fortis
- Prêt personnel Crelan
- Prêt personnel Cofidis
- Prêt personnel Argenta
- Prêt personnel Bpost Bank
- Prêt personnel Europabank
- Prêt personnel Mozzeno
- Prêt personnel Santander